Pianificazione e protezione patrimoniale

Pianificare le proprie finanze con il supporto di Consultique permette di proteggere il proprio patrimonio (non solo finanziario) dai consigli interessati dei venditori, dagli eventi negativi del mercato finanziario, dall’erosione dell’inflazione, dagli imprevisti della vita (perdita del lavoro, dell’azienda, della salute).

Inoltre consente di liberare quelle risorse che possono essere messe a disposizione per cogliere opportunità dai mercati senza mettere a rischio il patrimonio che deve essere conservato nel tempo.

L’assenza di conflitti di interesse permette a Consultique di svincolarsi dalla distribuzione dei prodotti tipica dei soggetti tradizionali (agenti, promotori, assicuratori) che, oltre a percepire una commissione di vendita, nella maggior parte dei casi non hanno la visione completa del patrimonio del cliente e per questo spesso non riescono a gestire i suoi rischi in modo ottimale.

Ecco alcuni motivi per richiedere un servizio di pianificazione patrimoniale:

• Mettere ordine nella propria situazione finanziaria, previdenziale e assicurativa
• Essere autonomi e consapevoli nelle scelte eliminando il fattore emotivo e la pressione commerciale
• Poter disporre di un unico interlocutore ed acquisire potere contrattuale nei confronti degli intermediari
• Proteggere il patrimonio e gestire i rischi
• Gestire un’eredità o un bene inaspettato
• Crearsi un’integrazione pensionistica adeguata al proprio tenore di vita
• Realizzare una corretta ottimizzazione fiscale relativa al patrimonio finanziario

Le attività che compongono la pianificazione patrimoniale:

• Pianificazione previdenziale
• Pianificazione assicurativa
• Ottimizzazione fiscale
• Calcolo flussi finanziari: stato patrimoniali e conto economico
• Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
• Aspetti legali: verifica di correttezza ed adeguatezza degli investimenti effettuati